راویار
سامانه راویار
سامانه راویار (کشف برخط تراکنش مشکوک به تقلب) در بستر زیرساخت هوش عملیاتی و به هدف کشف تقلب برخط در تراکنش‌های بانکی توسعه یافته است. تمرکز اصلی این سامانه روی تعیین میزان مشکوک بودن تراکنش کارت است.
در این معماری سوئیچ کارت (و یا هر سامانه‌ی فراخواننده‌ی دیگر) تراکنش دریافتی از پایانه‌ها یا سوئیچ‌های دیگر را از طریق وب‌سرویس به هسته‌ی سامانه‌ی تشخیص تقلب ارسال می‌کند. این هسته با فراخوانی قواعد هوشمند و موتور استنتاج سامانه، میزان مشکوک بودن تراکنش به تقلب را مشخص و نتایج را علاوه بر ارسال به سوئیچ کارت، در پایگاه‌داده نیز ذخیره می‌کند. در این سامانه تشخیص مشکوک بودن تراکنش مبتنی بر مدل‌سازی رفتار نرمال موجودیت‌ها و شناسایی انحراف آن‌ها از رفتار نرمال خود یا موجودیت‌های مشابه خود و بر اساس روال‌ها داده‌کاوی است. همچنین این هسته با اتصال به سایر سامانه‌های نظارتی، امکان نظارت و اطلاع‌رسانی بی‌درنگ را فراهم می‌آورد.
ارزش‌ها
• نظارت لحظه‌ای و مداوم بر تراکنش‌های مالی
• تدوین و اعمال برخط سیاست‌های و محدودیت‌های خاص توسط ناظرین فرآیندها
• شناسایی و هشداردهی رفتارهای غیرعادی در موجودیت‌های کارتی
• اقدام آنی برای متوقف‌سازی فرایندهای مشکوک و مسدودسازی موجودیت‌های مظنون
• تصدیق یا تصحیح فرایند مسدود شده
• ذخیره‌سازی نتایج تحلیل و پردازش ریسک و ارائه گزارش‌های عملیاتی و تحلیلی
• خودسازگاری با تغییرات رفتاری و محیطی
• محاسبه ریسک، تشخیص و گزارش جریان‌های مشکوک و غیرعادی
• تصمیم‌گیری و اعلام هشدار لازم برای توقف جریان مشکوک به‌صورت برخط
• بررسی، تائید یا رد تراکنش‌های مشکوک توسط کاربر
• ذخیره‌سازی نتایج پردازش و ارائه گزارش‌های عملیاتی و تحلیلی (لحظه‌ای و دوره‌ای)
• کمک به تصمیم‌سازی هوشمند به‌صورت برخط
• نظارت بر عملکرد موجودیت‌های درگیر (مانند ترمینال‌ها و کارت‌ها) به‌صورت برخط
• کاهش زمان فرایندهای تصمیم‌گیری و اجرایی و بالا بردن بهره‌وری
امکانات
• قابلیت شناسایی موارد مشکوک به تقلب و پرخطر به‌صورت هوشمند
شناسایی تغییر رفتار بر اساس مدل‌سازی رفتار گذشته موجودیت
شناسایی رفتارهای پرخطر موجودیت‌ها فارغ از سوابق رفتاری آن‌ها
حساسیت نسبت به تکرار رفتارهای با ریسک متوسط
قابلیت مسدود کردن خودکار و هوشمند موارد تشخیص داده شده
مجازسازی تراکنش‌های تایید شده به‌صورت برخط
• پایش لحظه‌ای تراکنش‌ها، قواعد و عملکرد سیستم
ترافیک لحظه‌ای تراکنش و زمان پردازش آن سمت سرور راویار
وضعیت تراکنش‌های مسدود شده و یا با پارامتر نامعتبر
• قابلیت هشداردهی برخط
قابلیت تعریف هشدار روی پارامترهای تراکنش
قابلیت تعریف هشدار روی نتیجه پردازش تراکنش
قابلیت هشداردهی موارد تشخیص داده شده به افراد تعیین‌شده، از طریق پیامک و رابط کاربری سامانه
• قابلیت تعریف و پایش قواعد اگر-آنگاه:
قابلیت مجوزدهی یا مسدود کردن تراکنش‌ها بر اساس پارامترهای دریافتی از سوئیچ
قابلیت مجوزدهی یا مسدود کردن تراکنش‌های مشخص بر روی پایانه مشخص در زمان مشخص
قابلیت مجوزدهی یا مسدود کردن تراکنش‌های یک مجموعه از کارت‌ها، کارت‌های یک بانک خاص
قابلیت تعیین سقف مبلغ تراکنش برای موجودیت‌های مختلف یا انواع مختلف تراکنش